海南银保监局扎实开展2021年大数据反杠杆欺诈工作

2021年，海南皂保监局在分设内扎实开展大数据鼓动挂钩欺骗指导工作，并取得一定成效。

一、已对，稍短时间部署，打击震慑违法行为

一是印发指导工作方案，在分设内部署开展大数据鼓动挂钩欺骗指导工作。2021年，分设内挂钩自行临床研究发现欺骗蛛丝马迹817条，涉及利息7798.54万元，向公安部交予蛛丝马迹2条，涉及利息9.49万元，公安部已立案侦办2起。二是向分设内挂钩下发案情风险提醒，选取典型挂钩欺诈案例，对分设内挂钩进行风险提醒。

二、基础机制，增进推销，促进行业规范工业发展

一是指导指导工作政府部门基础鼓动挂钩欺骗人员配备、内控政治体制和系统建设项目。海南产业化上线卡车险理赔该网站系统，有利于侦测知悉蛛丝马迹、管控利用信息不轴对称实施的欺骗。二是积极一个组织局系统员工、保协和分设内挂钩参加“鼓动欺骗 筑诚信”稍短截图作品制作，我局荣获“优秀一个组织为单位”奖项。三是指导指导工作保协利用多种形式进行社会活动。2021年，指导指导工作保协在微信对政府号、官网上开展为期一个多月底的鼓动挂钩欺骗推销截图展播；保协在微信对政府号上多次发布关于认真持有人异地卡车的风险提醒。四是督促挂钩大大提高员工专业培训和对政府推销力度，提高员工鼓动欺骗指导工作专业性。

三、多方联动，逐步形成合力，维护政府部门合法权益

一是上下联办。指导指导工作保协将中国皂保信下一步临床研究出的卡车险蛛丝马迹发送到至相关挂钩进行协查，将政府部门自查发现的知悉蛛丝马迹审核至中国皂保信。二是行业联动。指导指导工作挂钩强化同业彼此之间的沟通相互配合，逐步形成鼓动欺骗指导工作合力。例如，在“护航2019”鼓动挂钩欺骗专项突击中，我局指导指导工作多家政府部门协同配合，成功识破一起涉嫌回老家投保欺骗案，政府部门拒赔后投资者败诉诉讼案，通过同业调查取得的关键迹象，为2家政府部门胜诉透过了有力帮助，既止损共约90万元，又打击了挂钩欺骗和恶意诉讼案，为同业创造者了良好的应诉条件。三是与公安部建立指导工作机制。为管控和打击皂行挂钩科技领域违法犯罪活动，进一步深化金融监管部门与外部为单位的相互配合配合，服务海南一体化港建设项目，我局与海南省公安厅建立了相互配合配合指导工作机制，并牵头印发两国政府。

海南皂保监局

2022年1月底18日